文/潘政麟
为什么你要投资呢?许多人都会回答说为了赚钱。不否认,我们投资就是希望财富保值之外,能够为我们带来额外的收益,但此思维往往导致人们过分注重收益的表现。
买卖投资,不是赚就是亏,本质上概率都各50。人们总是厌恶亏损的。许多人连“一点红”都不能接受,只能接受盈利。但投资就没有亏损的状况吗?有人统计过,投资者中只有2成的人是赚钱的;8成的人是亏损,俗称28定律。可见理论上要赚钱,就需要打败市场80%的人。然而,实际上为什么这些人可以赚钱呢?许多厉害的操盘手都会说拥抱风险。
在金融领域中,有个指数叫夏普指数。他衡量的是投资者额外承受的每一单位风险所获得的额外收益。美国标准普尔500夏普指数是0.5,股神巴菲特的夏普指数是0.76。数值自然越高越好。股神巴菲特之所以是股神,是因为股神“赚最容易赚的钱”,即承担风险非常少的情况下,收益也能高出大盘许多,并且是50年以来都保持良好的收益率。
我们可以上网找资料,根据夏普指数公式来衡量我们投资组合的风险收益比。如果低于大盘的数值,那么我们确实应该反省了。这反映了或许我们到头来忙了许多,却没有跑赢大盘。
我们知道投资是概率的事情。或许我们一时来运,突然暴富,一夜之间给你翻了倍,发生了小概率的事情,但未来我们大概率还是要把钱输回去。我们投资不应该只注意收益,应该尝试管理我们的风险,尽可能最低概率赔钱,提高赚钱的概率。
有一个选择题,A:转三倍收益,承担三分风险;B:赚一倍,承担半份风险。试问你会选择哪个投资策略呢?相信许多人都会选择A。但从风险的角度去思考这问题的话,B是更好的选择,虽然赚少,但赚钱的概率最大。况且我们添加三倍杠杆,不就能够使得B的收益跟A相同,却承担一半的风险吗?
华尔街金融大鳄功成名退时都会写书。许多人都说管理基金,最重要的不是收益而是风险控制。赚钱的机会股市天天都有,但我们需要控制好自身的风险,否则资金会像沙子在手中快速流逝。股神巴菲特曾说:投资有两个原则,第一就是不要亏钱;第二就是永远记住第一条。背后的隐喻就是记得控制好风险!
许多人投资往往忽略风险,只追求收益。这将导致思维上往往存在误区,进而选择错误的交易策略。但投资是一个修行,前期不懂,只要肯学习,未来投资的收益必然会慢慢提高。
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