星期五 2024年 5月 24日
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去年詐騙和無牌活動相關投訴增20% 證監會:騙局手段不斷變化

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大马证券监督委员会披露,在2023年,证监会收到的总投诉和查询数量比2022年增加了20%,且投诉和查询增加主要集中在诈骗和无牌活动(unlicensed activities)方面。

证监会在2023年度报告中的“投诉和查询”环节提到,在2023年,社交媒体平台,尤其是脸书(Facebook)和Telegram,仍然是违法行为的主要平台。

报告指出,2023年观察到的新手法是使用电子钱包和加密货币作为投资诈骗的支付方式,而不是之前使用的钱驴银行账户。

“这可能是为了避免轻易被执法机构发现后及时干预。”

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鉴于犯罪者不断变化的策略,证监会继续进行持续监控和监管,以降低其受监管实体可能被用作非法活动渠道的风险。

证监会也发现了常见的工作和爱情骗局的演变,这些骗局现在还带有投资诈骗的元素。

为了维护投资者的权益,证监会建立了一个结构化的流程、系统和专用资源处理来自公众的所有投诉和查询。

“虽然这些领域的投诉和查询数量增加显示公众对此有更高的警惕和怀疑,但证监会继续加大力度,采取多管齐下的方式遏制诈骗和无牌活动。”

诈骗新手段

证监会观察到的诈骗新手段,包括加密货币的投资诈骗、伪装成工作机会的投资诈骗,以及通过约会应用程序的投资诈骗。

(1)涉及加密货币的投资诈骗

该骗局通常通过社交媒体平台(主要是脸书),提供加密货币投资机会,承诺在短时间内获得高回报。

感兴趣的客户被引导去与证监会注册的DAX运营商开设账户,并购买加密货币。随后,加密货币被转移到由犯罪者控制的钱包地址。受害者从未收到承诺的回报,并将被要求以加密货币的形式进一步付款,以撤回初始投资。通过要求受害者通过证监会注册的DAX运营商进行交易,犯罪者误导受害者以为该计划是合法的。

(2)伪装成工作机会的投资诈骗

犯罪者通常会通过社交信息平台,即WhatsApp和Telegram来搜寻受害者。受害者将获得代币用于执行简单的任务,例如撰写评论和“点赞”社交媒体页面。在赢得受害者的信任后,犯罪者将说服受害者投资于一个不存在的加密货币或股票计划,并承诺高额回报。资金将被要求转入一个钱驴银行账户,最终将被消耗殆尽。

(3)通过约会应用程序的投资诈骗

犯罪者通常会通过社交媒体或约会网站与受害者交友。在引诱受害者建立恋爱关系后,犯罪者将说服受害者投资于一个不存在的加密货币或股票计划,承诺高额回报。受害者将被要求将资金存入钱驴银行账户。

最终,受害者会意识到这段关系是一场骗局,但投资资金已被挪用。

投资者行为分析

大马证券监督委员会2023年度报告中关于投资者容易遭受诈骗的行为分析揭露,男性受骗者比女性来得多,受骗者中有70%至少拥有文凭资格的大专学历。

证监会是于2023年开展了一项行为分析研究,以评估投资者在投资、挑战和能力方面的态度和行为,以及他们对诈骗的易受骗情况。

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该研究通过对1302名受访者进行调查进行,结果显示,受访者中有384人,即30%,更容易受到诈骗。从这个易受骗的群体中,得出以下观察结果:

59% 为男性;
34% 为31-40岁的年轻成年人;
44% 属于B40家庭;
70% 至少持有文凭资格。

研究还显示,易受骗的群体更倾向于依赖家人和朋友做出投资决策,而不是依靠自己的判断、经验和知识。他们也更容易受到未经许可和不合格个人的影响,决定投资于某项计划。这些发现表明,这一群体更愿意接受包括诈骗在内的投资机会。

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