商业银行455贷款诈骗申请 50份未被拦截亏损近27万光华日报

国内商业银行今年接获455份涉及总金额560万令吉的贷款诈骗申请，其中50份申请未被拦截，损失近27万令吉！

首相兼财政部长拿督斯里安华披露，今年商业银行共接获455份贷款诈骗申请，总金额高达560万令吉，惟大部分申请成功被识破，以致于没有发放款项。

不过，他说，仍有50份申请成功获得银行发放的贷款，涉及总金额26万8574令吉。

“这笔26万8574令吉的损失，由相关银行自行吸纳，并没有向遭到诈骗分子利用的受害者收取费用。”

安华是在志期10月26日的国会书面，答复国盟土著团结党比鲁兰国会议员拿督斯里罗南建迪询问，今年的贷款诈骗申请案件数量时，如是指出。

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他说，如果商业银行无法识破骗局，并发放贷款给诈骗者，那么该银行将自行吸纳亏损。

“一般而言，商业银行在开设新储蓄和贷款户头前，都必须经过用户验证程序，这些程序旨在确认用户身份和信息，验证过程包括生物识别验证、电话号码验证、收入、职业、业务操作相关信息和文件的验证、信用报告、信贷记录查询、欺诈黑名单检查，以及对申请人进行访问等。”

“马来西亚的商业银行也致力于强化识别欺诈行为的系统，包括使用人工智能技术。”

他解释，每一宗贷款诈骗申请，都将由接获有关申请的商业银行诈骗调查组负责调查，以鉴定诈骗手法和源头。

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“商业银行将把这些资料，用于改善银行的诈骗鉴定和风险管理系统，并向警方投报贷款诈骗申请的案件，让警方进行商业罪案调查工作。

“若这些诈骗案出现洗黑钱的元素，那商业银行将就此向国家银行提交可疑交易报告。”

安华补充，倘若姓名被诈骗分子利用借贷，而沦为受害者的银行客户，将不会被列入中央信贷资讯系统（CCRIS）的黑名单。