星期三 2022年 11月 30日
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國行:加強對抗金融欺詐 金融機構需采5控制措施

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国家银行宣布,金融机构需采取5项额外监管措施,以加强对抗金融欺诈案。

国行总裁丹斯里诺珊霞表示,银行必须确保相关的监管与安全标准始终处于最高水平,特别是对于互联网和移动银行服务。

她披露,金融机构已被告知须从短讯(SMS)的一次性密码 (OTP) 系统,转移到更安全的在线交易身份验证形式,以遏制在线诈骗。

随着国内外的网络犯罪案正趋上升,这是国行为加强防范金融诈骗而发布的一系列措施之一,

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“国行严正看待这令人担忧的事态发展,尤其是在这些案件涉及金融诈骗的情况下。”

诺珊西是于周一(26日)在国行举行的金融犯罪线上展进行推介礼上,如是表示。

她指出,在涉及开设账户、转账、支付以及更改个人信息和账户设置的在线活动和交易上,一些主要银行已开始实行OTP系统的过渡。

“其次,金融机构将进一步收紧欺诈检测规则和阻止可疑欺诈交易的侦测。当检测到涉及其银行账户的任何此类活动时,将立即提醒客户。”

“作为一项附加措施,金融机构将阻止此类交易,并要求客户在解除阻断之前确认此类交易是真实的。”

其他措施包括首次注册网上银行服务或安全设备的冷静期,不允许进行网上银行活动。

客户也将被限制仅可使用一台移动或安全设备来验证网上银行交易,而金融机构将被要求设立专门的热线,供客户举报金融诈骗。

“已指示金融机构对客户提交的诈骗报告做出更多反应。金融机构也被指示加紧追回和保护被盗资金的努力,包括与相关机构合作以防止进一步损失。”

如果客户怀疑他们因诈骗而面对损失,银行还必须为客户提供简易的方法来暂停他们的账户。客户将能够在一段合理的时间后重新激活户头,以确保他们的帐户是安全的。

“国行也将继续监控金融机构并采取适当行动,以确保遵守最高水平的监管和安全标准。”

她表示,这些额外措施可能会给客户的网上银行体验带来“一些摩擦或不便”,例如网上交易的时间更长。

“毫无疑问,虽然这些措施会带来一些不便,但它们对于保护客户的利益很重要。”

诺珊霞还表示,国行将与警方、通讯和多媒体委员会(MCMC)和国家打击金融犯罪中心(NFCC)合作,加强商业罪案调查部诈骗应对中心(CCID)作为系统信息共享平台的作用,以加快行动。

她说,有关这一举措的更多细节将在适当时候公布。

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她也提醒用户应该确保他们的设备是安全的,并且不会携带恶意软件和间谍软件的可疑应用程序。

“在实施这些措施时,国行和金融业将继续在安全考虑和客户便利之间取得谨慎平衡。”

 

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