星期三 2022年 11月 30日
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新加坡银行落实5项防诈措施 线上转账上限为5000新元

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新加坡金融管理局规定,各家银行须在10月31日前落实5项防诈措施,以进一步加强网络银行安全,防范诈骗。

金融管理局规定,各家银行须在10月31日前逐步落实5项防诈措施有:在户头有重大更动或系统检测到高风险转账时跟客户再确认;线上转账设定上限为5000新元(约1万6000令吉);提供“紧急叫停”服务冻结户头;通过驻警方反诈骗中心的银行职员加速冻结户头和追回款项;以及提升检测系统以涵盖更多类型的诈骗案。

新加坡大华银行(UOB)也证实,银行早前已把预设的交易限制在5000新元以内。同时,该银行也派职员到警察部队属下的反诈中心,协助冻结资金和追回骗款的速度。

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大华银行欺诈综合管理调查部主管苏春福说,这是为了进一步保护客户免于受骗。

大华银行自7月30日起,也把普通客户新加坡及海外通过FAST、PayNow,eNETS和电汇(telegraphic transfers)的每日转账顶限调低至10万新元(约32万令吉)。

此外,华侨银行(OCBC)目前也已落实全部5项措施。该银行自2月起,客户可通过提款机启动自助紧急叫停服务,或拨打官方热线冻结户头。而7月15日开始,该银行客户也可以通过银行手机应用来使用紧急叫停服务。

华侨银行客户也在8月起,每次进行高风险交易前也须进行额外电邮或短信验证。同时,该银行也将从本月起派驻职员到反诈中心。

华侨银行金融犯罪合规部门反欺诈主管蔡武朴说,该银行下来也将通过社交媒体及其他渠道宣传,提高客户的防诈意识。

华侨银行自9月5日起,只会使用“OCBC”和“OCBC Bank”发送者身份联系客户,分别用来发送交易通知和营销信息。这两个发送者身份已在新加坡短讯发送者身份登记系统上登记,只有华侨银行能够使用。

星展银行(DBS)受询时则表示,该银行客户目前可通过拨打银行反诈专线,或启动紧急叫停服务,冻结户头交易。银行也会跟进,为这些客户更换银行卡或是提交欺诈报告等。

与此同时,该银行客户也可以直接到访银行对疑似骗案进行反馈,在无须排队的情况下直接跟银行经理接洽。

此外,银行客户可通过银行手机应用统一管理所有户头的安全权限,设置快速电子锁、允许或禁止网上商务转账、关闭无接触付款或是电子钱包付款方式等。

客户仍是防范骗案的第一道防线,星展银行也会通过诈骗提醒、人物案例等提醒客户保持警惕,并了解最新的诈骗手法。

星展银行近期也与警方合作,推出反诈网剧“你好警察”,也在讨论将反诈概念融入与社区伙伴合作进行的数码知识学习计划中。

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另一方面,汇丰银行(HSBC)已落实大部分措施,并会在10月31日前全面落实所有新措施。

而马来亚银行(Maybank)正与当局及所有新加坡系统性重要银行(DSIB)密切合作,采取必要措施保护客户。

渣打银行(Standard Chartered)方面,该银行客户可拨打热线,或到银行暂停网上银行或电子银行户头的交易权限。该银行也会定期通过电邮或是臉书分享教育性视频,向客户传达防诈知识。

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