星期一 2021年 6月 21日
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资识知多少 (25)交易所开放式基金(ETF)与信托基金,该投资哪个?

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“信托基金是由基金公司在收集投资者的钱后所形成的一个基金,并且每一个投资者会按照投资的比例拿到相应的单位。基金经理会用基金里的钱去投资股票或债卷。如果股票升值,投资者手上的单位也会跟着升值;ETF也是有着同样的运作方式。

但是,不一样的是,ETF的基金经理并不会去选择该投资什么股票,而是直接复制并跟随证券指数的回酬……”小位边看着谷歌上所显示的资料边读道。 “所以呢?我该选择哪个?ETF?信托基金?ETF?信托基金?财叔啊,你快现身解决我的烦恼吧!唉,没事,我还是先继续再找些资料吧……”小位自言自语道

“信托基金所采用的是主动式管理以便打败证券指数,从而创造出超额的报酬;ETF则采用被动式管理以追踪指数的报酬,指数涨多少,赚的基金就多少。接下来是什么呢?噢,管理费用。信托基金的管理费用相对于ETF会较高,因为它所采用的是主动式管理,一年的费用是大概1至2%,而且这费用会直接从基金的资产里扣除给基金公司,因此在每一年里并不需要多付。至于ETF,因为基金经理不需要太多的操作与介入,所以每年的管理费用都很低,大概0.5%。”小位接着读道。

“呃……还有什么呢?对,看看交易方式。还是我直接请教‘人肉谷歌’比较好?”小位说道。

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“小位,你在喃喃自语什么呀?”财叔的声音从身后传来。

“哇,说曹操曹操就到!财叔你来得正好,我想问你ETF和信托基金的交易方式有什么分别啊?”小位问道。

“哦,如果你想买入ETF,你需要通过证券交易所,就像买股票。买入或卖出都需要缴付一笔交易费。至于信托基金,依据每天收盘的净值来交易,也就是说你一开始投资时并不晓得基金的价格。你需要等基金经理在股市收盘后,并结算资产价格了,才会知道基金单位的价格。你可以参考昨晚的价格,并且通过中介、网上平台或者向基金公司来买入,需要支付手续费,但卖出就不会征收手续费。”财叔解释道。

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“原来如此,那财叔你觉得哪个比较值得投资呢?”小位又问道。

“这个嘛,每个人的看法都不同。换做我的话,我会选择ETF,因为与信托基金相比费用来得低,管理费用低,而且长期投资的回酬也可观。”财叔答道。

“我明白了,我会回去好好考虑的。谢谢财叔!”小位回道。

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