星期四 2022年 12月 08日
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【2021年經濟報告書】明年經濟料勁增至7.5%

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根据《2021年经济报告书》,经济预测将于2021年再次强劲增长,从2020年的-4.5%升至6.5至7.5%。

尽管今年爆发新冠肺炎疫情,我国经济表现不佳,但经济预测将于2021年再次强劲增长,从2020年的-4.5%升至6.5至7.5%。

根据《2021年经济报告书》,所有经济领域预计将因服务业及制造业的持续增长而恢复。

随着2021年经济活动恢复原状,服务业预测增长7.0%,2020年成长预测和占国内生产总值(GDP)比预估,分别为-3.7%及58.1%。

此外,制造业基因出口和本地工业稳定增长,而预料成长7.0%。该领域于2020年成长预测和占GDP比预估,分别为-3.0%及22.6%。

其它领域方面,农业预测增长4.7%,2020年成长预测和GDP比预估,分别为-1.2%及7.4%;矿业预测增长4.1%,2020年成长预测和GDP比预估,分别为-7.8及6.9%;建筑业预测增长13.9%,2020年成长预测和GDP比预估,分别为-18.7%及4.0%。

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本地需求预测将于2021年稳定增长6.9%,这有赖于劳工市场的改善、低通货膨胀、有利的融资条件及首要基设项目复工。

私人开销预期成长7.0%,其中私人消费预测增长7.1%,私人投资增长6.7%。私人消费的需求增加主要是因为可支配收入较高;私人投资的需求增加是因为政府实施多个振兴生意的方案。

至于公共领域开销预期成长6.7%,其中公共消费预测增长2.0%,公共投资增长16.9%。公共消费的需求增加是因为政府继续改善公共服务及优化费用;公共投资的需求增加是因为政府集中发展开销。

2021年的大马总出口额料增长8.7%,受惠于制造业、农业。矿业及其他领域的产品需求有所增加。同时,总进口额也料提升9.2%,有赖于所有出口品产量增加。

东姑扎夫鲁:政府将通过经济改革,即改善政府时年税收机制和扩大政府税收基础,在未来3至4年期间,将财政赤字减至占国内生产总值的4%以下。

疫情冲击将持续
财赤将减至生产总值5.4%

财政部在周五出炉的《2021年经济报告书》指出,新冠肺炎疫情的冲击将持续至2021年,财政赤字将减至占国内生产总值的5.4%。

财政部长东姑扎夫鲁表示,政府在经济复苏后,将持续进行财政整顿。联邦政府将通过经济改革,即改善政府时年税收机制和扩大政府税收基础,在未来3至4年期间,将财政赤字减至占国内生产总值的4%以下。

“与此同时,政府也在提高运作效率和管理成本上,取得进展。”

他说,财政部草拟中的“财务责任法令”(Akta Tanggungjawab Fiskal)的用意,正是提高纪律与财政管治,确保公共财务的稳定和可持续性。

他指出,政府已将2020年赤字从原来的3.2%上调至占国内生产总值的6%。因为国内贷款和新债务的法定限额已从占国内生产总值的55%,提高到60%。

据经济报告书,政府将于明年的经济恢复阶段的过渡时期,着重推行数项刺激经济、保护人民和支持商业活动的政策。其中,政府将从全套式的援助,转换至针对性援助,以确保人民需求获得满足、工作得保同时,生意得以持续。

2021年财政预算案也是“第12大马计划(2021年-2025年)”的开始,为在新常态下刺激国家发展,预算拨款将拨予能带来高回酬的发展项目,以带来最大利益。

联邦政府将继续投资在公共基本建设计划,以在这挑战时刻支持经济和刺激成长。

2021年收入预计2369亿

据明年度经济报告书,联邦政府预计2021年收入达2369亿令吉,或占国内生产总值的15.1%。预算总开销为3225亿令吉,或占国内生产总值的20.5%。

报告指出,上述预算收入大部份来自所得税收入的1744亿令吉、非税收收入为625亿令吉。在固定开销和发展开销的预算,分别是2365亿令吉与690亿令吉,剩余的170亿令吉则用于新冠肺炎基金(Kumpulan Wang COVID-19)。

固定收入中,大部份用于公务员薪金和债务费用等。发展开销则主要为刺激经济,加速执行大型基设计划,如投入大马第二捷运、泛婆罗洲大道和国家光纤化与连接计划,还有重建贫困学校等。

此外,政府也将投入大笔预算,给已在进行兴建的病理试验室,还有购买医疗器材,打造更具品质的公共医疗体系。

政府也将确保在新冠肺炎基金下进行的经济刺没与复苏配套,还有如国家关怀援助金、工资补贴计划和其他小型基设计划等执行。

预测未来3年国内生产总值
增长介于4.5%至5.5%之间

另外,财政部拟定的3年中期财政计划(2021年至2023年)下,预测未来3年的国内生产总值的增长介于4.5%至5.5%之间。

国内生产总值的增长一般介于5.5%至6.5%。上述增长是以原油价格一桶为45美金至55美金之间、一天产量为58万桶基础下计算。

在中期计划下,国家收入预测达到7310亿令吉,或占国内生产总值的14.7%。大部份收入来自非石油类,预计为6097亿令吉或占国内生产总值的12.3%。石油相关收入预计为1213亿令吉,或2.4%。

政府将继续开拓新收入来源,扩大收入基础和改善税收管理,尤其注重使用中期收入策略。

联邦政府共拨出3225亿令吉予2021年预算案,其中170亿令吉将拨予新冠肺炎基金。

预算顶限或占19.3%

3年的中期财政计划的预算顶限指标,包括新冠肺炎基金拨款为9598亿令吉,或占国内生产总值的19.3%。

在上述预算中,固定开销预算为7303亿令吉,或占国内生产总值的14.7%同时,发展开销预算为2125亿令吉,或占4.3%。顶限指标将给各部门和政府机构预算指引,以更纪律和目标性财政管理。

因此,未来3年的整体财政赤字预测占国内生产总值的平均4.5%,联邦政府债务预料恢复到可控制水平。

财政部预测国家收入将于2021年飙升4.2%、增至2369亿令吉,或占国内生产总值的15.1%。

国家收入料飙升
所得税仍是主源

新冠肺炎疫情冲击国家收入,2020年联邦收入预计较2019年下跌14%,即2273亿令吉。财政部预测国家收入将于2021年飙升4.2%、增至2369亿令吉,或占国内生产总值的15.1%。

2019年的联邦政府收入为2664亿令吉。今年收入锐减是因受疫情冲击,税收下趺同时,原油价格被估计过低,即每桶40美金。所得税仍旧是政府主要收入来源,估计收入为1533亿令吉,占总收入的67.4%,低于过去5年平均水平的75.8%。

据《2021年经济报告书》,2021年预测将从经济复苏阶段,过渡到潜力增长成就阶段。政府预测税收增加同时,整体收入恢覆到疫情危机前水平,并预测经济可在中期内完全恢复。

2021年收入回弹,预测来自税收增加13.8%即达到1774亿令吉,税收占国内生产总值的11.1%,非税收收入则占4%。

明年度的直接税收预测增加14.6%,达到1319亿令吉是整体收入的55.7%。税收增加,大部份来自公司税、石油税和个人所得税,其中又以公司税贡献最大,预测涨幅最大达8.8%,即646亿令吉。

石油税收预测飙升52%

另外,政府预测原油需求提升和每桶价格上涨至42美元下,石油税收预测飙升52%。个人所得税收入则预测在工作稳定和薪金持续增长下,增至424亿令吉。印花税、产业盈利税和其他直接税收预测上升7%,达到88亿令吉。

非直接税收则预测上升11.4%即425亿令吉,明年销售与服务税(SST)预料在更多消费下达279亿令吉,上升13.7%。马来西亚汽车协会预测在新车款推出和销售持续下,明年业内生产将增加17%,这让汽车国内税增收至88亿令吉,上升3.1%。

出口税则预测维持在9亿令吉,但非税收收入则预测在投资收入较低下,下跌15.5%即625亿令吉。政府从国油和国戏控股获取的股息,预测分别是180亿令吉和10亿令吉,并从公积金局获得50亿令吉特别费。

执照和许可证费预料减少3.8%,是127亿令吉。然而,石油使用费在原油价较高下,预测达43亿令吉,随着交通工具登记增加,预料汽车等执照费收入将达31亿令吉。

与政府致力于减少依赖石油收入,明年与石油相关收入较今年预料下降16%,即378亿令吉,或占国内生产总值的2.4%。2020年则是500亿令吉,或占3.5%。

非石油收入则在明年预测增加12.3%,即1991亿令吉。

2021度固定开销预料高达2365亿令吉,而获得最多拨款的3大部门,分别是教育部、财政部和卫生部,占总预算的38.5%,即1175亿令吉。

教育财政卫生部获政府拨款最多

联邦政府共拨出3225亿令吉予2021年预算案,其中2365亿令吉属固定开销、发展开销为690亿令扣,剩余的170亿令吉将拨予新冠肺炎基金。

获得最多拨款的3大部门,分别是教育部、财政部和卫生部,占总预算的38.5%,即1175亿令吉。

固定开销、发展开销和新冠肺炎基金,各占总预算开销的73.3%、21.4%和5.3%。

在各领域拨款(不包括新冠肺炎基金拨款)中,有37.7%拨款用于社会活动与计划,紧接着是经济18.3%、治安11%、行政7.7%。其余的774亿令吉即25.3%拨款用于承担开销和转移支出。

明年度固定开销预料高达2365亿令吉,比2020年的2267亿令吉高出4.3%。公务员薪金在年度薪金提高下,属固定开销中的最大支出,占总数的35.7%,即增至845亿令吉。

在公务员退休金提高2%下,退休金支出也增至276亿令吉,即占固定开销的11.7%,当中每月退休金和利息占总数的74%,是项支出也包括奖励金和周假工作补贴。

在固定开销的支出中,尚有服务与供应2.1%、债务服务费用2.5%和社会援助1.2%。

明年度发展开销690亿

明年度发展开销达690亿令吉,比2020年增加38%。发展开销增加目的,是为提升经济成长和给人民打造更优质生活与环境,其中673亿令吉为直接拨款,其余17亿令吉为中央予州政府或相关的政府贷款。

在各领域拨款中,经济领域是受惠最多,占发展开销总数的56.4%。紧接着是社会领域的26.7%、治安领域11.2%和行政领域的5.7%。

经济领域获得390亿令吉拨款,其焦点将置放在交通、商业、工业、能源和其他相关的公共设施发展。在经济领域的次领域之中,交通获得拨款最多,达150亿令吉即21.8%。

其次是社会领域,获得184亿令吉拨款。其次领域即教育与培训,在该领域中受惠最多达89亿令吉,用以发展和提升学校与高等学府设施与训导。另外,18亿令吉将拨予次领域房屋,用以兴建更多公务员宿舍和人民组屋。

此外,卫生次领域则获得47亿令吉,国防与国内安全则获得78亿令吉拨款,其中国防是49亿令吉,国内安全是29亿令吉。行政领域获得40亿令吉拨款,用以提升和优化公共体系表现。

财务风险责任
报告更全面

根据《2021年经济报告书》政府已于2018年开始,发布有关债务和负债状况的更全面的报告。此措施符合向权责发生制会计,以及国际货币基金组织(IMF)。

根据国际公共部门会计准则(IPSAS)和公共部门债务统计得出的统计报告,债务和负债披露包括联邦政府债务和其他财务义务,例如担保承诺,债务一马发展有限公司(1MDB)和其他负债,包括政府现金承诺估计。

截至2020年9月杪,联邦政府的债务和负债支出估计为12569亿令吉,占GDP的87.3%。政府担保1965年《贷款担保(公司)法》,允许政府为根据本法在宪报刊登为法人团体的实体所发行的贷款,债券,本票或任何融资工具提供担保。

截至2020年9月,GG积累了2898亿令吉,占总收入的20.1%GDP(2019年底:2754亿令吉; 18.2%)。 增长的主要原因是,最近发行了Danalnfra和Prasarana以资助公共交通基础设施项目,以及公共部门住房融资委员会(LPPSA)发行的用于为公务员提供住房贷款的融资。

债务法令属暂时致力改革制方案

新冠肺炎疫情影响,全球经济受到严峻挑战,政府在一些新冠肺炎法令上,以保障民众的安全,同时也阻止社会经济所造成的反效果。

这法令也是一项暂时性的措施,一旦疫情好转,政府必须采取其他刺激经济效应措施,并制定长期方案。

根据经济报告书显示,州内债务从去年2019年的7642亿令吉,截至今年9月增加至8450令吉。

政府以保护经济和人民福祉的主要责任,特别是在困难时期。 政府决心振兴经济,以确保该国回到可持续增长的道路上,并能够实现2030年共同繁荣的愿景。

这些议程中包括引入财政责任立法、扩大收入基础、加强治理以及加速数字化。这项倡议将支持增长势头,并使政府在经济复苏后能够进行巩固努力。

务实的财政政策对于支持国家发展非常重要,特别是在经济不确定和健康危机的情况下。在提供足够的财政空间来实施反周期措施,以及准备增加融资需求以振兴经济方面,政府已证明其灵活性和活力。

但是,政府需要在提供适当的财政支持与实现长期可持续性之间取得平衡。因此,债务相关法律的修订只是暂时的,反映了中期对财政整顿工作的坚定承诺,正如在上次危机中所证明的那样,政府继续致力于改革议程,以确保有效的债务管理和强大的公共财政。

金融机构采取预防措施 贷款申请批准支出减少

根据《2021经济报告书》,金融机构在贷款申请、批准及支出分别减少10.6%(4479亿令吉)、22.0%(1855亿令吉)及7.3%(6571亿令吉),主要是由于金融机构在经济活动受限后,已经采取预防措施,批准新贷款申请。

截至今年7月杪,未偿还贷款总额增长4.5%(1806亿令吉)、或贷款申请减少10.6%(447亿令吉)。

“这也显示国今年首7个月内银行借贷活动呈放缓趋势,也反映出全球及国内经济成长的前景保持谨慎。”

在商业贷款中,贷款总额支出减少4.3%(4307亿令吉,当中商业领域占了65.5%,大部分贷款用于制造业22.2%、批发及零售、餐馆及酒店19.4%及建筑业6.6%)。

而未偿还的家庭贷款总额增加4.4%(1024亿令吉),占未偿还贷款总额56.8%,而截至6月杪,家庭债务总额为1265.9亿令吉,占了国内生产总值的87.5%。

“大部分的贷款用于购买房产贷款(55.9%)、个人用途(14.2%)及供车(12.3%)。”

此外,家庭金融资产价值的增长仍持续超越债务,使得家庭金融资产总额达致2751.9亿令吉。

尽管家庭债务已成增加趋势,但其趋势是仍可控制的范围内,透过各种计划的支持下控制债务水平,以及为了缓冲新冠肺炎疫情所带来的经济影响。

货币政策助减疫情影响额外刺激措施保复苏力

《2021经济报告书》显示,货币政策有助于减轻新冠肺炎全球大流行对经济带来的影响,提供额外的刺激措施来保留复苏经济的力量。

国家银行在今年首7个月中,隔夜政策利率(OPR)总共下调125个基点(bps)至1.75%,创我国过去数年最低记录。

此外,法定储备要求(SRR)也从3.00%下调100个基点(bps)至2.00%。

国家银行也给予金融机构灵活性,即将大马政府债券(MGS)及投资票据(MGII)纳入,以符合法定储备金比率。

在今年1月,相比于美金,马币市场价值有所上升,主要原因是有外籍人士来大马投资。

惟,在2月及3月,马币却因政治的不稳定性、商品价格下降及新冠肺炎疫情肆虐,而开始贬值。

随着今年第二季度,全球投资者情绪恢复,马币市场价值相比于美金,上升3.5%。但在9月末,马币再次贬值1.6%。

无论如何,政府预测全球及本地经济复苏将支撑马币市场价值的稳固性。

国内金融机构资本仍强

国内金融机构的资本仍保持强劲,截至今年7月,超额资本缓冲依然高达1216亿令吉。

银行领域维持充足的资本,而普通股权益第一类资本(Common Equity Tier 1,14.6%)、一级资本及总资本比例巴仙率则分别达到15.1%及18.3%。

在今年首7个月,银行领域的税前利润下降11.7%至2005亿令吉。净资产收益率及资产回报率分别稳定地处于10.5%及1.2%。

不良贷款比率及贷款损失比例维持健康水平,即分别是0.91%及121%。同时,贷款流动性覆盖率(LCR)达到152%,比100%最低标准来得好。

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因此,在全球经济充满不确定性及高风险因素,再加上新冠肺炎疫情、本地政治发展因素下,银行的贷款流动率在短期内仍然处于稳定状态。

今年7月尾,伊斯兰银行资产总值为1万382亿令吉,市占率为33%。同时,伊斯兰融资额累计7878亿令吉,上涨了10%。这主要是因为家庭开销提高8.7%,直到4909亿令吉。

大马是其中一个全球伊斯兰资金市场及债券最大的国家,国内伊斯兰资本市场规模总值2兆2万亿令吉,为总值3兆3万亿令吉的全国资本市场贡献了66.2%。此外,发行的债券价值为1308亿令吉,而累计的债券价值则为9869亿令吉。

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