星期五 2024年 3月 29日
主页 国内新闻

网络银行诈骗案 半年诈走近4000万

- Advertisement -

线上银行交易的诈骗手法令人防不胜防,短短半年内就诈走近4000万令吉。

今年上半年,金融机构共录得9735宗线上欺诈案件,涉及数额高达3990万令吉。

国家银行发言人说,根据记录,每100万宗网上银行交易,就有5宗欺诈案件。

“虽然涉及欺诈的交易比例仍然很低,但国行非常重视这个问题,因为这类欺诈案件会影响公众信心。”

他向《大都会日报》说,它还可以曝露被利用的弱点,对服务用户造成更大的伤害。

国行也采取了多项措施,包括配备最新的安全控制措施,能够管理网络风险和金融欺诈,以保障银行和支付管道的安全。

- Advertisement -

他说,国行会不时就最新的欺诈手法和银行需要采取的额外措施向金融机构发出许多安全警告,以加强现有的安全控制。

国行已指示银行采取额外措施。

“这包括加快从通过短信服务 (SMS) 传输一次性密码 (OTP) 到更强的在线交易身份验证方法的转变,这些方法涉及开户、资金转账和支付,以及交换个人信息和设置账户。”

他说:“这些更有效的身份验证方法就像安全的多因素身份验证(例如Maybank Secure2U、Public Bank SecureSign、CIMB Secure TAC)或硬件令牌(token hardware )。”

他指出,国行也收紧了欺诈检测条例,阻止了涉嫌参与金融欺诈活动的交易,并对首次注册网上银行服务或安全设备设置了冷静期。

“除了为客户提供专门的热线电话以投报涉及其银行账户的线上欺诈案件以提高对报告的回应外,客户仅限于使用一台设备来验证网上银行交易。”

“此外,该银行还需要协调资金回收和控制措施,包括与相关机构合作,以确保不会发生进一步的财务损失。”

他说,银行还必须为客户提供更简便的方法,让客户在怀疑涉嫌欺诈案件时暂停银行账户,并在客户确认后的合理时间内重新激活账户。

“事实上,银行还被指示在向客户发送短信时发布‘超链接’(hyperlinks),以避免发生点击后个人信息被盗的风险。

他也提醒民众经常向银行查核,别点击据称从银行收到的链接。

首名受害者:本要支付15令吉90仙 却损失3万令吉

去年4月29日,一名房地产经纪人遭骇客盗取线上付费的方式,支付家庭清洁服务后,再遭骇客盗取他和妻子的积蓄。

35岁的凯鲁安华说,他在脸书发现一家住家清洁公司的广告时,提供4小时收费30令吉的服务,遂通过WhatsApp联系对方,被告知需要通过一个特殊的链接支付15令吉90仙的定金。

他说,在付款交易时需要下载一个应用程序,但尝试了多次皆不成功,他在隔天也使用妻子的银行账户用同样的流程尝试付款皆不果。

凯鲁安华说,在15至20分钟后,他的妻子收到了银行账户被提款1万4000令吉的通知。

“5分钟后,我也收到了从我的银行账户中提取1万5000令吉的通知。我的银行账户中有6笔提款交易,妻子则支付给两个人。”

他说,罪犯在他的账户里留下了20令吉的余额,其妻子的银行账户里则剩下100多令吉,他在同一天向布城警区总部投报此事。

他续说,他们等了大约一个月才得到银行的回应,说他们的系统没有问题,令他感到失望。

第二受害者:帐户失去1000令吉

32岁的阿德丽亚娜哈林宣称不曾使用线上交易,户口却无端端失去1000令吉。

她说,她开了一个专门存钱的银行账户,不提取任何现金。

在这之前,她很少查看银行账户,毕竟它只是为了存款而设,然而在她去年8月发现银行账户里将近1000令吉不翼而飞时,令她惊讶。

她发现共有3笔金钱交易,涉及数额皆超过300令吉,她也联系银行并取消提款卡。

“我坚持要银行调查此事,因为没有涉及任何本人的疏忽因素而失去这笔金钱。”

“这是因为我从来没有从那个账户里取过钱,也没有注册网上银行,大约两个月后,银行退还了钱。”

对于手机的“无知”是成为受害者的原因,这可导致骇客及欺诈集团趁机展开网络犯罪,包括从银行账户中挪用资金。

马来西亚数码基金数码革新主管莫哈末法兹里说,大多数银行账户亏损案例发生在骇客或欺诈者在用户不知情的情况下,设法注册第二部手机以获得交易验证码(TAC)或验证码(OTP)的许可。

“如果用户除了使用公共无线 (WiFi) 之外还受到各种攻击的影响,例如网络钓鱼、捕鲸和域名欺骗,并且受到针对知名组织的 Evil Twin 攻击或 Watering Hole 攻击的影响,就会发生这种情况。”

“这意味着用户并不知道他们的手机已被远程成功入侵,通常他们的主要动机是利用用户的疏忽和不知情来继续网络犯罪活动,从用户那里获取金钱。”

莫哈末法兹里说,在没有任何TAC 或 OTP 的情况下发生的金钱损失,意味着还有其他手机注册以获得代码的许可。

他说,用户很少会在银行应用程序或电子钱包中看到注册了的手机数目并获得进入相关应用程序的许可,再获得 TAC 或 OTP。

他指出,可以采取的降低网络攻击风险的措施之一是安装付费防病毒软件,为所有类型的设备提供全面保护。

国家银行发言人表示,金融欺诈集团非常狡猾,使用各种策略,包括利用最新技术来欺骗受害者。

他说,在最近报道中,大多数涉及受害者银行账户资金损失的案件中,越来越多受害者的设备在从未经授权的来源下载文件或应用程序到他们的移动设备后被‘入侵’。

“这导致有关程序可以读取和删除短消息服务(SMS)讯息,例如来自银行的SMS OTP。这将导致用户没有意识到他的银行存款已被提取。”

他也说,金融诈骗团伙采用各种手段,通过不同的手法,有意无意地诱骗受害人交出银行信息,例如,金融诈骗集团提供的房屋清洁服务或送餐服务会指示受害人下载一个 APK(Android Package Kit)应用程序文件,该文件可以读取短信系统(SMS)。

- Advertisement -

“根据去年进行的财务能力和包容性需求方调查 (FCI),38% 的受访者没有完全按照银行推荐的安全功能进行网上银行交易。”

他说,这种态度会导致人们受骗提供银行的的讯息,如网上银行用户名或密码,以及通过虚假网站提供的信用卡信息。

因此,国行建议公众保持警惕,确保手机等设备配备最新的软件和操作系统。

找工作, 就找这里!
› 立即申请
  • IT Business Sales Support (internship)
  • Sales & Marketing
  • Kuala Lumpur
  • MYR 850.00 /Month
› 立即申请
  • Business & Marketing Executive (Internship)
  • Sales & Marketing
  • Kuala Lumpur
  • MYR 850.00 /Month
› 立即申请
  • Business Development Representative(Intern)
  • Sales & Marketing
  • Kuala Lumpur
  • MYR 850.00 /Month
› 立即申请
  • Business IT Sales (Intern)
  • Sales & Marketing
  • Kuala Lumpur
  • MYR 850.00 /Month
› 立即申请
  • Business IT Sales
  • Sales & Marketing
  • Kuala Lumpur
  • MYR 5K /Month
› 立即申请
  • IT Business Sales Support
  • Sales & Marketing
  • Kuala Lumpur
  • MYR 5K /Month
› 立即申请
  • Business Development Representative
  • Sales & Marketing
  • Kuala Lumpur
  • MYR 5K /Month
› 立即申请
  • Business & Marketing Executive
  • Sales & Marketing
  • Kuala Lumpur
  • MYR 5K /Month
› 立即申请
  • Business Development
  • Sales & Marketing
  • Kuala Lumpur
  • MYR 5K /Month
› 立即申请
  • 财富规划师 (Wealth Planner)
  • Insurance
  • Petaling Jaya
  • MYR 9K /Month
› 立即申请
  • 营养教练
  • Insurance
  • Kuala Lumpur
  • MYR 10K /Month
› 立即申请
  • PHP Software Developer
  • Information Technology
  • Wilayah Persekutuan
  • MYR 6K /Month
› 立即申请
  • DevOps Software Engineer
  • Information Technology
  • Kuala Lumpur
  • MYR 6.5K /Month
› 立即申请
  • Java Software Engineer
  • Information Technology
  • Kuala Lumpur
  • MYR 10K /Month
› 立即申请
  • PHP Software Engineer
  • Engineering
  • Kuala Lumpur
  • MYR 4K /Month
› 立即申请
  • PHP Web Developer
  • Engineering
  • Kuala Lumpur
  • MYR 4K /Month
› 立即申请
  • Curated Store
  • Event
  • Kuala Lumpur
  • MYR 100.00 /Day
› 立即申请
  • PHP Software Engineer (Internship)
  • Engineering
  • Kuala Lumpur
  • MYR 800.00 /Month

- Advertisement -