星期五 2024年 3月 29日
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经济不稳定的局势

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文:邱甲伟

黄金仍然是最好的财富储存工具,从历史上看来,不管发生什么大事件,黄金依然还有价值。

当今国际经济局势非常的不稳定,很多人对金融市场可能存着不理性的认知和跟风之气,做出盲目的投资行为,可以说是相当危险的。现在的人都想利用投资来赚多一点钱,不过投资之前还是需要有一些准备,毕竟投资是需要时间和耐心的,不是投资后就立刻可以看到成果。

在不稳定的局势下做投资需要考虑的因素更多,近年来投资者还未真正受到市场波动的影响,根据相关机构预测,市场超过2万亿美元(约8万亿令吉)的资产依赖着市场稳定来产生回报,一旦市场大幅波动,那么全球股票与债券市场将面临巨大的损失风险。中美贸易战的开始,本质上是中美两国对原有国际贸易关系的一种维持和重构的过程,不过这期间却让政治、经济、金融、贸易等各个环节都产生了影响,也让全球经济的不确定性加剧。一般的投资者在这样的局势下需要懂得分散投资,当美股一直盘升高点,金融市场一定存着泡沫,我们更必须懂得将鸡蛋放进不一样的篮子。

市场上最普遍的分散投资就是黄金和债券,它们一直以来都是最受欢迎的通膨对冲。然而很不幸的是近期10年美国国债的收益率在英国公投脱欧后更跌至历史最低点,继续着严重的低迷状态。

黄金是最好的财富储存

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我在选择分散投资或者是对冲的置产配置时,在债券与黄金之间我会更喜欢黄金这一块,毕竟说到宝藏、财富,我的脑海里浮现的是金光闪闪的金子。我认为黄金仍然是最好的财富储存工具,从历史上看来,不管发生什么大事件,黄金依然还有价值。

虽然我的置产配置里选择了黄金,不过我并不是直接买黄金来储存,我会投资在黄金的指数型基金里ETF(早期已经分享过的ETF指数型基金)。

我的选择是GLD,它可以说是世界上最受欢迎的ETF之一,近年来对于置产配置的过程变得越来越重要的资产类别。有些人喜欢利用GLD建立短期头寸,可以迅速获利,或作为对冲股市波动、美元疲软或通膨的不同方式使用,也有些人希望将黄金当作长期投资策略的一部分。其实GLD是一种相对简单的产品,简单的说它的标的资产就是包括存放在安全保险库中的金条,因此,预计该ETF的价格将与现货黄金价格保持同步,所以我想把GLD当作我投资组合里添加黄金的有效工具。

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我们也需要知道影响黄金的走势,这样才不会盲目的跟风和投资错误。通常对黄金的影响离不开经济状况,当经济欣欣向荣,人们衣食无忧的时候,民间购买黄金进行保值的行为会增强,金价也会上扬,反之,经济萧条、民不聊生的话,人们自然没有投资黄金的兴致,金价就会下跌。不过在战乱或政局动荡,黄金的重要性就会凸显出来,大家会更认同黄金的价值,导致对黄金的抢购也让金价上涨。

一旦通货膨胀剧烈的时候,持有现金根本没有保障,收取利息可能也赶不上物价的暴增,利用黄金做保值的需求会更大,世界金价必然也会提升。最后,石油价格和金价可以说是存在正相关的关系,一般来说,石油价格上涨也意味着通膨会随之而来,金价也会跟着上涨,再从历史数据上看,近30年的油价与金价的80%左右的正相关关系,当然免不了有小区间的反向走势。

 

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